Genossenschaftliches Wohneigentum
Der neue Weg ins eigene Zuhause.
Modern bauen. Genossenschaftlich finanzieren. Langfristig zuhause sein.
Wie funktioniert das Genossenschaftsmodell?
300.000 € Eigenheim, ca. 847 € im Monat – das Rechenbeispiel in 30 Sekunden.
Vereinfachte Beispielrechnung. Keine Finanzierungs- oder Förderzusage. Tatsächliche Konditionen, Förderfähigkeit und monatliche Belastung können abweichen. 1 % ist ein beispielhafter Zinssatz und abhängig von den jeweils gültigen Förderkonditionen.
In 5 Schritten ins Zuhause
Schritt 1
Haus auswählen
Passendes Haus oder Neubauprojekt aus unserem Angebot finden.
Schritt 2
Beratung & Finanzierungsprüfung
Unverbindliches Erstgespräch, individuelle Prüfung möglicher Fördermittel.
Schritt 3
Genossenschaft beitreten
Mitgliedschaft in der Projektgenossenschaft, Zeichnung der Anteile.
Schritt 4
Haus wird gebaut
Realisierung in serieller Fertigteilbauweise mit unserem Baupartner.
Schritt 5
Einziehen
Nach Fertigstellung: Selbstnutzung der zugeordneten Wohneinheit.
Aktuelle Projekte
Eine Auswahl verfügbarer Neubauprojekte.
Warum genossenschaftlich bauen?
Kurze Bauzeit
Serielle Fertigteilbauweise verkürzt die Bauphase deutlich.
Kostentransparenz
Standardisierte Planung schafft hohe Kostensicherheit.
Energieeffizient
Moderne Gebäudestandards senken Energiebedarf und Betriebskosten.
Fördermöglichkeiten
Mögliche Nutzung staatlicher Förderprogramme – individuell geprüft.
Gemeinschaftliches Eigentum
Genossenschaftliches Modell statt klassischem Alleineigentum.
Standardisierte Planung
Bewährte Haustypen statt individueller Bauplanung von Grund auf.
Wie könnte die Finanzierung funktionieren?
Unverbindliche Einordnung möglicher Förderwege. Keine Finanzberatung, keine Zusicherung von Konditionen.
Genossenschaftsanteile
Für den Erwerb von Genossenschaftsanteilen kommen unter Umständen Förderprogramme in Betracht, z.B. das KfW-Programm 134 – sofern die individuellen Voraussetzungen erfüllt sind.
Gebäudeförderung
Für klimafreundlichen Neubau gibt es separate Programme, z.B. KfW 297/298 – sofern für das jeweilige Projekt relevant.
Wie könnte das Modell für eine Familie aussehen?
Unverbindliches Rechenbeispiel. Förderfähigkeit und Finanzierung werden individuell durch den jeweiligen Finanzierungspartner geprüft.
Beispiel: Familie mit Vater, Mutter und volljährigem Kind, Projektkosten 450.000 €.
Es wird nicht unterstellt, dass jede Person automatisch einen Förderkredit erhält – die Prüfung erfolgt individuell.
Gesamtes Genossenschaftskapital
195.000 €
davon Eigenkapital
75.000 €
davon möglicher Förderkredit
120.000 €
Verbleibender Kapitalbedarf (Beispielprojekt)
255.000 €
Bereit für den nächsten Schritt?
Vereinbaren Sie ein kostenloses, unverbindliches Erstgespräch und lassen Sie sich zu Ihrem Wunschhaus und den möglichen Finanzierungswegen beraten.
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